Årsrapport 2017

Då var mitt första hela sparår till ända och det har varit fullt av veleri, strategibyten, omallokeringar, surdegar och framför allt lärdomar!

Året började med att större delen av portföljen bestod av fonder, dessa har jag haft sedan 2014 och utvecklingen har varit fantastisk, över 30% på två år. Men allt eftersom året gick började jag allokera om mer och mer pengar till aktier då jag tycker det är roligare att kunna följa bolagen mer i realtid. Framåt slutet av maj bestämde jag mig för att sälja av nästan alla mina fonder och allokera om dessa till aktier för att gå mer mot att bli en utdelningsinvesterare.

Så fort jag allokerat om ca 100k från fonder bestämde vi oss för att betala av bilen vi haft lån på (lite tråkig timing, jag vet). Att betala 4,5% effektiv ränta kändes lite väl saftigt och det var tråkigt att betala några hundringar i ränta varje månad, samtidigt som vi amorterade 1500 kr i månaden. 

Ganska snart efter detta påbörjade jag min pappaledighet som jag nu bara har en månad kvar på, och efter det går jag tillbaka till ett nytt jobb.. med lite högre lön, samt att jag kommer slippa pendla till jobbet, så ökningen blir på ca 4000 kr/mån brutto.

Lite senare på hösten började jag få feeling efter #PrataPengar avsnittet med Kavastu, och började läsa på om MA trender, jag lade upp en strategi jag skulle följa till punkt och pricka för att tjäna lite snabba pengar, men detta slutade mest att jag brände mig gång på gång. Har nu i efterhand lyckats komma upp till +-0 på mina trades. 

Detta gjorde dock att jag började fundera än mer kring att sätta upp en strategi för att få bort mina känslor kring enstaka bolag. Och jag landade rätt snart i att det är en portfölj med ett gäng kärninnehav jag vill ha, och utöver detta plocka in bolag som har en positiv trend och har ett bra kassaflöde. Det har även blivit viktigt för mig att sätta upp en tydlig exit på innehav efter att jag bränt mig på Starbreeze, H&M, Cloetta och Hufvudstaden. Jag har som regel att låta en aktie leva på tills den tappat som mest 15% från sitt högsta värde, detta gäller ej preferensaktier och kärninnehav (du kan läsa mer om mina investeringsregler på portföljsidan). 

Under året har portföljen legat snäppet under index fram till vändningen kom i slutet av november. Denna vändningen stod Nolato och Paradox för mestadels, medan H&M tyngde ner index rejält resten av årets slut.

Efter mycket velande i början av året med flertalet olika ISK’n så ser graferna lite missvisande ut. Nedan ligger därför en skärmdump på ”Alla konton” grafen som även innehåller mitt barnspar som inte presterat riktigt lika bra som övriga konton.

Dragkrokar:

  • Nolato +104,94%
  • Paradox +83,74%
  • VF Corp +38,66%

Surdegar:

Starbreeze och H&M som aldrig började att prestera. Jag höll fast hårt vid dessa och fortsatte att köpa i nedgången tills jag till slut släppte dem båda på tok för sent i höstas. Det hela landade på en total värdeförlust på ca -50% på Starbreeze och -25% på H&M. Även Cloetta tyngde ner rejält efter den fula insider affären. Valde att sälja av hela innehavet efter det inträffade. 

Årets högutdelare:

K2A – 230 kr

För att sammanfatta det hela så är jag sjukt nöjd med mitt resultat på +13%, jag slog SIX30RX indexet med råge och ser verkligen fram mot att maskinen skall få jobba än lite hårdare 2018!

145 631 / 1 000 000

Veckorapport v.51

Då har årets näst sista vecka passerat och imorgon är det redan jul!

Detta året har verkligen gått fort, och jag har nu bara ca en månad kvar med lillan här hemma innan hon börjar på dagis på heltid och jag går tillbaka till ett helt nytt jobb.

En tråkig sak som hänt denna veckan är att beloppet jag månadssparar redan är investerat, så nu blir det bara att sitta och hålla tummarna för att portföljen går upp några sista procent innan årets slut.

Denna veckan tog jag även in SkiStar i portföljen och har börjat samla på mig för att om några år kunna nå aktieägarrabatten, som är 15% rabatt på alla SkiStars varor och tjänster (på original pris). Känner att detta kommer bli en bra investering till när lillan är lite äldre och vi kan börja åka på skidsemester. Än sålänge har jag bara 6 aktier så det fattas hela 194 st innan målet är uppnått.

146 094 / 1 000 000

Årets sista utdelningar inkasserade

Då börjar mitt första hela börsår lida åt sitt slut, och det har minst sagt varit ett väldigt lärorikt år!

Idag trillade årets sista utdelning in och denna gången var det från VF Corp på hela 23,19 kr. Med denna kan summeras hela årets utdelningar till 2167,58 kr, vilket betyder att jag första året redan bockat av två av mina delmål i bucketlisten.

Räknar man på portföljens totala värde uppgår utdelningarna till knappt 1,5%. Detta beror på att väldigt mycket av mina innehav köptes när utdelningssäsongen redan avslutats.

Nedan kan ni se hur stor del av kakan respektive bolag bidragit med, samt en jämförelse månad till månad.

Ännu ett mål avbockat i bucketlisten

Idag trillade Realty Income utdelningen in som är årets näst sista. Detta betyder även att delmål nummer två i min bucketlist hann bli klar i år. Utdelningarna jag fått i år uppgår nu till en total av 2144 kr, vilket i sin tur är både ett årsabonnemang på HBO-nordic samt Börsdata!

Det är riktigt kul att se vad man faktiskt kan få för pengarna som utdelningarna drar in. Nästa år har jag satt upp ett mål på 7636 kr, vilket motsvarar de fyra första målen i bucketlisten: Börsdata, HBO, hemförsäkring samt internet för 12 månader.

 

Veckorapport v.50

Då har den andra veckan i december börjat gå mot sitt slut. Denna veckan har jag sålt av hela mitt innehav i Avanza Zero då jag tycker den var lite onödig att äga när portföljen i sin helhet slår indexet som fonden följer. Istället för denna blev det att fylla på i befintliga innehav, mestadels i Skanska då den helt obefogat gick ner 5,5% på en svag riktkurs från Bank of America.

Jag tycker det är helt sjukt att riktkurser får publiceras utan någon mer underliggande information. Jag ställde en fråga till Nyhetsbyrån Direkt som publicerat PMet om det finns ytterligare information att tillgå och fick nedan som svar:

Förutom detta är det nog ingen som missat att H&M fortfarande inte följer förväntningarna i marknaden och aktien gick på fredagen ner 13%.

Nu när året börjar närma sig sitt slut är det bara två utdelningar kvar att inkassera från Realty Income och VF Corp. När dessa dimper ner kommer jag med nöd och näppe ha klarat av mål nummer två i Bucketlisten. Om dollarkursen håller i sig kommer jag landa ca 20 kr över målet.

142 893 / 1 000 000

Sålt av Avanza Zero

Som rubriken säger har jag nu sålt av hela mitt innehav i Avanza Zero till fördel för mina befintliga innehav, tanken kring detta beslut kommer från att den svenska portföljen börjat outperforma fonden det senaste.

Då jag har nästan 30 svenska bolag (de flesta från large/mid cap) i den egna portföljen känns det lite onödigt att ha 5% av värdet allokerat i en indexfond där en del av pengarna investeras i H&M och fingerprint. Dessa två är bolag som jag inte vill äga i den närmsta tiden.

För likviderna jag får loss kommer jag istället investera i mina befintliga innehav och på så sätt öka upp utdelningarna inför nästa år med några hundringar.

Sparmål för 2018

Har nyss satt upp två sparmål för 2018, det första är att portföljens totala värde skall uppnå 281 000 kr, det är en nästan fördubbling av vad värdet är idag och det kommer att krävas en riktig kraftansträngning för att nå. Jag får min första hela lön efter pappaledigheten först i mars och det är väl egentligen då jag kan börja spara på riktigt (om det nyinredd blir alltför många dagar VAB nu när lillan börjar på dagis..)

Utdelningsmålet har jag satt till 7200 kr vilket är nästan 3000 kr mer än mitt estimerade värde på nuvarande portföljvärde. Då sparandet börjar på riktigt först när utdelningssäsongen dragit igång, blir nog även detta rätt svårt att nå.

Målen går att följa månadsvis på Sparmål sidan.

 

Veckorapport v.49

 

Glad andra advent kära läsare!

Det har varit en relativt lugn vecka som har passerat, portföljen har ökat med lite drygt 1% och den största nyheten är väl egentligen att jag köpt lite Bitcoin certifikat. Ett certifikat är ett financiellt instrument som följer kursutvecklingen på en underliggande tillgång, t.ex. aktie, råvara eller Bitcoin. Man äger på detta sättet ingen fysisk Bitcoin.

Jag har totalt köpt 3 Certifikat med ett GAV på 635 kr. Känns som man är lite sent på tåget men gör det mest som en rolig grej. Hur som helst tror jag Bitcoin-bubblan snart kommer spricka och att antingen tokdyker kursen, eller också fortsätter den rusa uppåt. Totalt väger certifikaten ca 1,3% av portföljen. 

Ha en fortsatt härlig vecka!

141 803 / 1 000 000

 

Gratisportföljen – En onsdags fundering

Jag har ju som bekant en liten lekpeng (f.n 5500 kr) som jag investerar i bolag i uppåtgående trend, som dessutom har lågt RSI-värde. Än så länge har denna pengen ökat med ca 100 kr (vilket inte är jättemycket), men det är lite roligt och gör att jag läser mig in på bolag som jag annars kanske inte hade kollat upp.

En tanke jag har nu är att alltid låta lekpengen vara konstant, dvs går affären med vinst säljer jag av för inköpsbeloppet och behåller själva vinsten i aktien. Det lilla innehavet som blir kvar, förmodligen runt 15% av ursprungsbeloppet (brukar sätta stopp vid den nivån då det motsvarar ett hyfsat bra börsår) flyttar jag sedan över till min s.k Gratisportfölj, då alla innehav har jag fått mer eller mindre gratis.

Skulle kursen dock gå ner får jag kämpa tillbaka de förlorade kronorna innan jag kan fylla på med nya innehav. 

Tror ni detta blir ett roligt sätt att lära sig mer om bolag och swingtrading?